Средств либо оказание финансовых услуг с осознанием того, что они предназначены для финансирования организации, подготовки и совершения хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьями 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279 и 360 Уголовного кодекса Российской Федерации, либо для обеспечения организованной группы, незаконного вооруженного формирования или преступного сообщества (преступной организации), созданных или создаваемых для совершения хотя бы одного из указанных преступлений;..."
Источник:
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 20.07.2012) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Официальная терминология . Академик.ру . 2012 .
Смотреть что такое "Финансирование терроризма" в других словарях:
Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма - (ЕАГ) региональная группа по типу ФАТФ, государствами участниками которой являются Беларусь, Индия, Казахстан, Китай, Кыргызстан, Россия, Таджикистан, Туркменистан и Узбекистан. Статус наблюдателя в ЕАГ предоставлен 12 государствам и 17… … Википедия
Информационный Центр Изучения Терроризма - Местоположение Рамат ха Шарон, Израиль Руководитель Реувен Эрлих Образование 2001 Официальный сайт … Википедия
Информационный центр изучения терроризма - Неправительственная организация Информационный Центр Изучения Терроризма им. Меира Амита מרכז המידע למודיעין ולטרור על שם אלוף מאיר עמית (иврит) Дата основания … Википедия
Информационный центр изучения терроризма им. Меира Амита - Неправительственная организация Информационный центр разведывательной и антитеррористической информации им. генерала Меира Амита מרכז המידע למודיעין ולטרור על שם אלוף מאיר עמית (иврит) Дата основан … Википедия
Группа «Эгмонт» - Группа «Эгмонт» неформальное объединение подразделений финансовой разведки (ПФР) мира. Содержание 1 … Википедия
Специальные рекомендации ФАТФ - по борьбе с финансированием терроризма – девять рекомендаций, которые были разработаны в дополнение к 40 действующим после террористической атаки в США 11 сентября 2001 года. Задача специальных рекомендаций – создание основы для системы выявления … Банковская энциклопедия
Содействие террористической деятельности - деяние, являющееся преступным согласно статье 205.1 Уголовного кодекса РФ. Под содействием понимается склонение, вербовка или иное вовлечение лица в совершение преступлений террористического характера (террористический акт, захват заложника,… … Википедия
Апрель 2010 года - ← Март 2010 года Май 2010 года → 1 апреля Капитанами регентами Сан Марино на предстоящие полгода избраны христианский демократ Марко Конти и лидер Союза умеренных Глауко Сансовини. В Индии началась перепись населения. Попытка переворота в… … Википедия
Уголовное право - Особенности, характерные для уголовного права Российской Федерации, рассматриваются в статье Уголовное право России Уголовное право это отрасль права, регулирующая общественные отношения, связанные с совершением преступных деяний,… … Википедия
Силантьев, Роман Анатольевич - Роман Силантьев Дата рождения: 15 сентября 1977(1977 09 15) (35 лет) Место рождения: Москва, Россия Страна … Википедия
Книги
- Предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма. Практическое руководство для банковских специалистов , Пьер-Лоран Шатен, Джон Макдауэл, Седрик Муссе, Пол Аллан Шотт, Эмиль ван дер Дус де Вильбуа. Отмывание денег и финансирование терроризма основные проблемы, с которыми приходится бороться множеству государств мира. Основную роль в этой борьбе играет эффективный надзор за финансовыми… Купить за 1123 грн (только Украина)
- Предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма: практическое руководство для банковских специалистов , Пол Аллан Шотт. Отмывание денег и финансирование терроризма – основные проблемы, с которыми приходится бороться множеству государств мира. Основную роль в этой борьбе играет эффективный надзор за финансовыми…
По последним данным, в мире насчитывается более 500 террористических организаций и движений. Большая часть из них имеет характер международных тщательно законспирированных сообществ фанатиков-единомышленников с железной дисциплиной, разветвлёнными связями и мощной финансовой поддержкой. Наряду с большим числом террористических организаций и групп имеется не меньшее число поддерживающих их различных структур, вплоть до государств-спонсоров терроризма.
Один, давно очевидный, но по дипломатическим мотивам не обсуждаемый факт: без поддержки суверенных государств существование современного терроризма невозможно. Согласно исследованиям, совокупный бюджет в сфере террора составляет ежегодно от 5 до 20 миллиардов долларов. «Количество» терроризма породило его новое качество, а технический прогресс, придав ему новые возможности, потенциально уравнял с целыми государствами.
Террористические государства и террористические организации вместе образуют террористическую сеть, составные части которой поддерживают друг друга не только политически, но и оперативно. Поэтому недостаточно уничтожить террористов - следует демонтировать всю террористическую сеть. К режимам, покрывающим и финансирующим терроризм, должны применяться суровые политические, экономические и военные санкции.
Противодействие международной преступности и терроризму должно строиться системно с целью их предельного сдерживания. Необходим комплексный подход, в том числе блокирование активов, счетов любой корпорации, частного лица или благотворительной организации, если они имеют связи с террористами. Силовые действия против радикальных террористов должна предварять глубокая финансовая разведка.
Подлинная самостоятельность терроросреды появляется, когда за счёт первоначальной финансовой поддержки сторонников и спонсоров создана система базирования и тренировок и обеспечено самофинансирование. Главный способ самофинансирования - криминальная деятельность.. Сегодня основные источники финансирования терроризма - контроль наркобизнеса, рэкета, проституции, торговли оружием, контрабанды, игорного бизнеса и т.д.
«Экономически оформившийся» терроризм способен к серьезной самостоятельной деятельности, и не только в масштабах «своей» страны. Однако сегодня развертывание такой деятельности возможно лишь при наличии структур для «отмывания» денег - в виде контролируемых банков, фирм, производственных предприятий. Терроросреда и создаёт такой экономический сектор, именуемый ныне «серой экономикой».
Для бесперебойной работы серая экономика нуждается в «крыше» из вовлечённых чиновников, т.е. в налаживании коррупционно-лоббистских связей. Для расширения и совершенствования своей преступной деятельности террористы пользуются всё более широкой свободой перемещения по странам мира, либеральной эмиграционной политикой, расширением свободной торговли, новейшими средствами и сложнейшими технологиями отмывания денег.
О такой глобальной проблеме, как отмывание денег, следует сказать особо. Глобализация резко катализировала этот процесс. По данным МВФ, ежегодно в мире отмывается от 500 миллиардов до 1,5 триллионов долларов, что достигает 5% мирового валового продукта. В качестве примера активного противостояния этому явлению можно привести принятый в Израиле в 2004 году закон «О противодействии финансированию терроризма», ужесточающий ответственность за финансирование терроризма и существенно расширяющий полномочия властей в этой сфере.
Закон предусматривает наказание в виде лишения свободы на срок до десяти лет за оказание финансовой помощи не только самим террористам, но и членам их семей, позволяет правоохранительным органам арестовывать имущество лиц, признанных иностранным государством виновными в террористической деятельности, даже если эта деятельность не направлена напрямую против Израиля.
Глобализация экономики привела к ситуации, когда государство и государственность повсюду в мире явно сдают позиции. Поток товаров и капитала охватил весь мир, а регулирование и контроль остаются в национальной компетенции. В результате экономика определяет политику.
Накоплено достаточно доказательств того, что мировой терроризм связан:
- * с легальным бизнесом и крупным капиталом;
- * с крупными мафиозными кланами;
- * со спецслужбами.
В эпоху холодной войны террористические группы выполняли роль инструмента в противостоянии двух сверхдержав. «Аль-Каеда» Бин Ладена, пакистанское движение «Талибан», палестинский «Хамас» - порождения спецслужб, в силу логики исторического развития вышедшие из-под контроля и зажившие самостоятельной жизнью. Это лишь подчёркивает, как опасно делать ставку на ваххабизм и радикальный исламизм для достижения геополитических целей.
Вовлечение терроросреды в операции спецслужб неизбежно ведет к размыванию границ между ними. При этом терроризм вовсе не цель подобных образований, а всего лишь один из инструментов, применяемый «по мере необходимости». Такой процесс становления спецтерроросреды угрожает подмять под себя государственность. Наиболее известный пример - Колумбия, где только чрезвычайные международные меры сумели вырвать государство из-под практически полного контроля наркомафии.
И государства, и «террор-государства» все шире используют СМИ для создания «терророфобии», которая оказывается инструментом политических игр. Страх перед террором - эффективный инструмент борьбы за изменение общественного мнения в пользу расширения спецслужб, их полномочий и финансирования.
Система международных органов по борьбе с преступностью, равно как и с отдельными её видами, созданная в рамках ООН, а также других межправительственных и неправительственных организаций универсального и регионального характера, является важным дополнением к обязательствам, взятым на себя государствами как по многосторонним, так и по двусторонним соглашениям, имеющим целью исключить преступность из жизни мирового сообщества.
Международная конвенция о борьбе с финансированием терроризма была принята Генеральной ассамблеей ООН 9 декабря 1999 года. Конвенция
* обязывает стороны предпринимать шаги с тем, чтобы воспрепятствовать и
противодействовать финансированию террористов, прямому или косвенному, через организации, которые утверждают, что преследуют благотворительные, общественные или культурные цели, или также вовлечены в запрещённые виды деятельности, такие, как незаконный оборот наркотиков или незаконные поставки оружия;
- * налагает на государства обязанность привлекать лиц, занимающихся финансированием терроризма, к уголовной, гражданской или административной ответственности;
- * предусматривает определение, блокирование и арест средств, выделенных в целях осуществления террористической деятельности, а также раздел с другими государствами средств, полученных в результате конфискации, в зависимости от каждого конкретного случая.
Сохранение банковской тайны более не является основанием для отказа от сотрудничества.
В последнее время заметное место в отношениях между государствами занимает вопрос об оказании профессионально-технической помощи. Многие государства испытывают острую нужду в оснащении своих правоохранительных органов новейшими техническими средствами, необходимыми для борьбы с преступностью.
Сегодня Интерпол является ведущей международной организацией, которая благодаря своей уникальной структуре, правовой базе и техническому оснащению действует как единый мировой центр по выработке совместной полицейской стратегии и тактики борьбы с международной уголовной преступностью. Интерпол работает по трём основным направлениям:
- * Создание и поддержка системы глобальной коммуникации полицейских служб. Основное условие международного сотрудничества правоохранительных органов - это возможность беспроблемной и безопасной связи. Созданная Интерполом система называется I-24/7 («Интерпол, 24 часа, 7 дней в неделю»).
- * Оперативная база данных. Полиция страны - участницы Интерпола имеет доступ к имеющейся в штаб-квартире базе данных. Она содержит имена, отпечатки пальцев, фотографии, пробы ДНК, образцы удостоверений личности и иностранных паспортов и так далее.
- * Служба оперативной поддержки. Интерпол развивает следующие программы: поиск беглых преступников, координация борьбы с терроризмом, наркотрафиком, с контрабандой людей, преступностью в области финансов, поиск краденых произведений искусства, угнанных машин, биотерроризм.
После терактов 11 сентября в штаб-квартире Интерпола в Лионе был создан командно-координационный центр, который занимается сбором сведений о террористических организациях и группах. Генеральный секретариат Интерпола разрабатывает ряд аналитических программ, нацеленных на выявление террористов и информирование правоохранительных органов других стран как о самих террористах, так и об их деятельности. Были созданы и постоянно обновляются списки международных террористов и террористических групп, создана база образцов краденых и поддельных паспортов и других документов, которыми пользуются террористы.
Интерпол предложил службам безопасности международных организаций воспользоваться его всемирной сетью связи для того, чтобы предупреждать друг друга и полицию о потенциальных угрозах. Он впервые пошёл на то, чтобы открыть доступ к своей информационно-коммуникационной системе I-24/7 кому-нибудь, кроме правоохранительных органов. Теперь же она предоставлена в распоряжение Красного Креста, ООН, Евросоюза и других организаций.
Целесообразность использования Интерпола в борьбе с терроризмом связана с тем, что международный терроризм не может развиваться автономно от других видов транснациональной преступности - торговли наркотиками, оружием, людьми. Было принято решение об учреждении правительствами всех стран - членов Интерпола на своей территории постоянных полицейских бюро, которые должны осуществлять функции Национальных центральных бюро Интерпола и служить центрами международного сотрудничества между правоохранительными органами различных государств.
Единственная гарантия успешной борьбы с терроризмом - постоянное сотрудничество разведслужб, полиции и правосудия всех стран. Страны и народы, исповедующие разные идеалы, религии, но отвергающие террор как способ достижения целей, должны быть готовы к тому, чтобы противостоять опасным вызовам, а для этого обязаны предпринять практические шаги в этом направлении.
В этой связи целесообразно создание единой специализированной антитеррористической структуры с расширенными полномочиями и обязательным членством в рамках ООН, поскольку современные силы и средства, которыми располагают страны, не способны дать адекватный ответ терроризму. При этом должны быть чётко очерчены критерии, по которым страну можно причислить к странам-изгоям. Например, если государство противопоставляет себя такому глобальному сотрудничеству и отказывается ликвидировать базы подготовки террористов на своей территории или выдавать самих террористов. В этом случае уместны и санкции ООН.
Сегодня в общей антитеррористической борьбе стран больше проблем, чем их решений. Одна из главных - отсутствие единой информационной базы о террористах. Для этого необходимо международное сотрудничество спецслужб, обмен информацией, чему будет способствовать создание такого центра.
Финансирование терроризма… В чем заключается проблема? Насколько она серьезна? По мнению аналитиков, для финансирования террористической операции требуется небольшой объем средств, по сравнению с объемом международных финансовых потоков и потоков нелегального капитала.
При финансировании терроризма происходит слияние легальных и нелегальных средств. Террористы могут получать средства путем осуществления преступной деятельности, как это было в Испании(Мадрид). «Аль-Каида», к примеру, использует традиционные каналы для перемещения денежных средств («хавала ») в сочетании с современными технологиями.
Какими нелегальными источниками обладают террористические ячейки? Их несколько. А именно:
наркотики;
алмазы, незаконно добываемые в зонах конфликтов;
торговля «живым товаром», похищение людей;
мошенничество с использованием кредитных карт и мобильных телефонов;
производство поддельных товаров и фальшивых денег;
вымогательство;
нефтяные промыслы в Нигерии;
коммерческие авиалинии на Ближнем Востоке
Легальные источники финансирования объемлют следующие отрасли:
благотворительная деятельность;
поступления из Комитета поддержки Афганистана;
пчеловодческие предприятия;
импортно-экспортные операции;
махинации с ценообразованием на импортируемую и экспортируемую продукцию;
использование магазинов электронных товаров в качестве легального прикрытия отделений системы «хавала »;
предоставление услуг за наличный расчет;
доходы от такси, ресторанов;
фермы по разведению страусов и суда для ловли креветок в Кении;
лесозаготовки в Турции;
банки, строительные фирмы, туристические агентства, игорные дома и т.д.
Какими технологиями «спонсоры» терроризма пользуются для осуществления международных денежных переводов? В этом контексте речь может идти о переводах денежных средств по расчетным системам Аль-Таква/Аль-Баракат, по Интернету, через «банки-пустышки» из оффшорных зон, через сети электронных переводов малых предприятий, посредством системы «кибер-денег» и микропроцессорных карт, через корреспондентские счета и другие, более традиционные методы.
Этот типовой перечень схем и каналов подпитки террористических организаций предполагает, что сообщество антитеррора найдет адекватные меры противодействия Мировому злу. Что в первую очередь следует совершить?
Активизировать международное сотрудничество, провести согласование законодательства стран, создать и координировать деятельность служб финансовой разведки. Практиковать банковские расследования (например, банк «Риггс»), проводить аудит других финансовых систем.
Наряду с соображениями общего порядка, о которых сказано выше, практика борьбы с финансированием терроризма показала, что найдены достаточно эффективные меры подавления «экономики» террора. В этом ряду: замораживание подозрительных банковских счетов; давление посредством Международной организации по борьбе с финансовыми злоупотреблениями (ФАТФ) в целях принятия национальных законов о борьбе с отмыванием денег; занесение в черные списки оффшорных зон, обеспечивающих возможности для отмывания денег и уклонения от уплаты налогов; отказ в установлении корреспондентских отношений с подозрительными банками; принятие антитеррористических законов, аналогичных закону «О Патриотизме» США (2001 г.). Наконец, не лишены смысла и такие акции, как ужесточение контроля за системой «хавала », повышение требований к банкам по мониторингу благонадежности клиентов, создание специальных оперативных структур, проведение расследований в крупнейших финансовых центрах.
Казалось бы, при таком подходе материальные и финансовые ресурсы терроризма резко пошли на убыль, а вместе с ними и боевая активность ячеек. Но у достаточно разумных контрмер существуют объективные и субъективные препятствия. Речь идет о различиях в законодательстве, коррупции должностных лиц в третьих странах, позволяющей расти объему денежных переводов, и использование альтернативных расчетных систем для перемещения средств экстремистов.
В настоящее время финансирование терроризма рассматривается как весьма уязвимое звено его организации, поэтому все большее внимание уделяется финансовому аспекту борьбы с террористической угрозой.
Так, в докладе России о выполнении резолюции 1373 СБ ООН о борьбе с международным терроризмом говорится, что «финансирование терроризма – самое его уязвимое место. Надежно перекрыть каналы его финансовой политики – значит нанести сокрушительный удар по всей инфраструктуре терроризма ». Страны – участницы ЕС заявили о том, что перекрытие ресурсов финансирования терроризма является одной из ключевых задач Европейского Союза. В совместном заявлении Президента РФ В.В. Путина и Председателя Европейского Совета Г. Верхофстадта на саммите Россия – ЕС в Брюсселе, состоявшемся через 3 недели после атак на Нью-Йорк и Вашингтон, говорится о необходимости решительно действовать в целях блокирования любого источника финансирования терроризма.
В современных условиях особая роль в борьбе с финансированием терроризма в нашей стране отводится Комитету финансового мониторинга России, данный комитет является федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным принимать меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, и координирующим деятельность в этой сфере иных федеральных органов исполнительной власти. К основным задачам комитета России отнесены сбор, обработка и анализ информации, документов, сведений и иных материалов об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих контролю в соответствии с законодательством РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом: кредитные организации, профессиональные участники рынка ценных бумаг; страховые и лизинговые компании; организации федеральной почтовой связи; ломбарды; организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий; организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также проводящие лотереи и иные игры, в которых организатор разыгрывает призовой фонд между участниками, в том числе в электронной форме; организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами, нотариусы, адвокаты, аудиторские компании обязаны сообщать сведения об операциях, которые носят запутанный характер, превышают определенную сумму для осуществления государственного контроля. Неисполнение этой обязанности влечет административную ответственность по данной статье КоАП РФ.
Письмом от 17 августа 2004 года № 100-т Центробанк РФ довел сведения об Отчете ФАТФ о типологии отмывания преступных доходов и финансирования терроризма в 2003-2004 гг. Так, в письме указано, что на пленарном заседании Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), состоявшемся 25 - 27 февраля 2004 г. в г. Париже (Франция), по итогам анализа международного опыта в области противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма принят отчет, в котором рассматриваются наиболее часто используемые схемы и методы отмывания преступных доходов и финансирования терроризма. Внимание акцентировалось на следующих проблемах: безналичные переводы, некоммерческие организации и их связь с финансированием терроризма, уязвимые места страхового сектора с точки зрения отмывания преступных доходов, влиятельные политические лица и лица, оказывающие профессиональные услуги по правовым и финансовым вопросам.
Безналичные переводы представляют собой быстрый и эффективный способ перемещения преступных доходов, поэтому они могут быть использованы для финансирования терроризма. Сложные схемы безналичных переводов могут быть применены для преднамеренного сокрытия источника и места назначения денежных средств, предназначаемых для финансирования терроризма. В настоящее время безналичные переводы, осуществляемые для целей финансирования терроризма, могут быть выявлены с помощью ограниченного количества показателей, к которым, прежде всего, относятся: источник и место назначения денежных средств, а также имена физических лиц, являющихся сторонами по операции, в случаях, когда эта информация является доступной. Во время обсуждения была признана необходимость определить перечень дополнительной информации для выявления подозрительных операций.
Рассмотрение вопроса о неправомерном использовании некоммерческих организаций для целей финансирования терроризма показало, что изменение пути следования весьма незначительного объема денежных средств может представить собой потенциально серьезную проблему финансирования террористической деятельности. Были определены несколько групп некоммерческих организаций, и в каждой группе выявлены связанные с ней риски. Несмотря на то, что в большинстве государств в отношении некоммерческих организаций применяются меры регулирования и надзора, в целях снижения риска неправомерного использования некоммерческих организаций для финансирования терроризма необходимо выработать дополнительные меры. Эксперты пришли к выводу, что для уменьшения рисков финансирования терроризма необходимо разработать и усилить механизмы и способы обмена информацией. Повсеместно признается, что некоммерческие организации играют исключительно важную роль в социальной и финансовой сфере общества, и очевидно, что никто не ставит этот факт под сомнение. Тем не менее, объем денежных средств и других активов, задействованных в благотворительном секторе, сам по себе означает, что направление даже очень небольшой доли этих средств на поддержку терроризма представляло бы собой серьезную проблему. Поэтому международное сообщество должно уделять внимание проблеме недостаточности информации о том риске, которому подвергается сектор некоммерческих организаций, с точки зрения возможности использования его террористами.
Многие некоммерческие организации особенно уязвимы перед злоупотреблениями, связанными с финансированием терроризма, некоммерческие организации пользуются доверием общества, имеют доступ к значительным источникам денежных средств и часто имеют высокий оборот наличных денежных средств. Кроме того, некоторые некоммерческие организации имеют разветвленную сеть подразделений во многих странах, которая обеспечивает основу для внутренних и международных финансовых трансакций, зачастую в сферах, наиболее уязвимых, с точки зрения, использования их для финансирования террористической деятельности. Неправомерное использование некоммерческих организаций для целей финансирования терроризма может осуществляться различными способами. Прежде всего, некоммерческие организации используются террористами и террористическими организациями для сбора денежных средств. Часто (но не всегда) эти организации обращаются за получением статуса благотворительной организации и освобождаются от налогов. Некоторые некоммерческие организации используют довольно агрессивные методы сбора средств, иногда пытаясь получить денежные пожертвования от широких слоев общественности, а в некоторых случаях фокусируя внимание на определенных целевых группах, в частности, внутри конкретных этнических или религиозных общин.
Подтверждено существование целого ряда уязвимых мест для отмывания преступных доходов в страховом бизнесе. Недостаточное регулирование этой отрасли открывает широкие возможности ее использования лицами, отмывающими преступные доходы. В целом данная отрасль считается наиболее всего уязвимой на заключительной стадии цикла отмывания преступных доходов (стадии "интеграции"). Как показывают наблюдения, уровень выявления операций по отмыванию преступных доходов в сопоставлении с размером самой индустрии в целом очень низкий. Это наблюдение, вероятно, потребует дальнейшего углубленного изучения специфики рисков отмывания преступных доходов в каждом секторе, которые формируют отрасль страхования.
В прессе часто появляются сообщения о новых разоблачениях политических деятелей, заподозренных в участии в финансовых преступлениях (особенно связанных с коррупцией). Влиятельные политические лица, замешанные в преступной деятельности, зачастую скрывают незаконно полученное имущество посредством сети компаний - "оболочек" и оффшорных банков, расположенных за пределами своей страны. Влиятельные политические лица часто используют посредников или членов своих семей для перемещения или хранения принадлежащего им имущества. Методы, используемые влиятельными политическими лицами для сокрытия имущества, аналогичны тем, которые применяются при отмывании преступных доходов. Финансовые организации могут выявить потенциальную незаконную деятельность влиятельных политических лиц, используя процедуры повышенной должной осмотрительности, такие же, как и применяемые в целях борьбы с легализацией преступных доходов.
Лица, осуществляющие отмывание преступных доходов, при проведении финансовых операций все чаще пользуются услугами профессиональных консультантов. Тенденция к привлечению различных высококвалифицированных специалистов по правовым и финансовым вопросам для участия в схемах по легализации преступных доходов была ранее установлена ФАТФ и продолжается в настоящее время.
В Российской Федерации формируется механизм государственного контроля за финансовыми операциями, которые могут быть использованы для финансирования террористической деятельности. Для этих целей принят Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" . Согласно п. 1 ст. 6 указанного Федерального закона операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 тыс. руб. либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 тыс. руб., или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из видов операций, исчерпывающий перечень которых установлен подп. 1 - 4 п. 1 ст. 6 указанного Федерального закона. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны документально фиксировать и представлять в Комитет финансового мониторинга России не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операции, сведения по операциям с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю. Также обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля и программы его осуществления, назначать специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение указанных правил и реализацию указанных программ, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях. Обязанность по сообщению информации об определенных сделках возложена, также на нотариусов, адвокатов, организации, оказывающие юридические и бухгалтерские услуги.
Данные организации в соответствии с правилами внутреннего контроля обязаны документально фиксировать информацию, полученную в результате применения указанных правил и реализации программ осуществления внутреннего контроля, и сохранять ее конфиденциальный характер. Основаниями документального фиксирования информации являются: запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели; несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации; выявление неоднократного совершения операции или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля; иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Центробанк РФ довел до сведения кредитных организаций опубликованный в США список организаций и лиц, подозреваемых в причастности к финансированию терроризма. Одним из основных финансовых источников подпитки терроризма является незаконный оборот оружия и наркотиков.
Хотя национальное законодательство России придает большое значение борьбе с финансированием терроризма, но однако, в Федеральных законах «О борьбе с терроризмом» (1998 г.) и «О противодействии терроризму» (2006 г.) борьба с финансированием терроризма не детализирована . В первом из упомянутых законов в понятие террористической деятельности включалось «финансирование заведомо террористической организации или террористической группы» (ст. 3) без уточнения, что считать «заведомо». Во втором - в трактовке финансирования терроризма сделан даже шаг назад: здесь при определении терроризма говорится: «террористическая деятельность - деятельность, включающая в себя: а) организацию, планирование, подготовку, финансирование и реализацию террористического акта...». Определение, что именно считать финансированием теракта, отсутствует. Из неясных соображений сужено понимание финансирования терроризма: из понятия террористической деятельности исключена ситуация, когда спонсор финансирует не конкретный теракт, а террористическую организацию как таковую.
Обобщая анализ финансирования терроризма, можно сформулировать следующие практические рекомендации для России . Во-первых, для эффективной борьбы необходимо отслеживать хотя бы в общих чертах структуру притока финансовых ресурсов, поступающих террористам, чтобы концентрировать удары, прежде всего по самым главным потокам усиливая по возможности и более мелкие «ручейки». Во-вторых, для сокращения притока финансов из зарубежных стран необходимо активно популяризировать в западных СМИ информацию о чеченском терроризме как элементе международного исламского терроризма, ломая имидж чеченских сепаратистов как «борцов за независимость» и добиваясь внесения их организаций в международные списки террористических организаций, чье финансирование строго запрещено. В-третьих, для сокращения притока финансов из стран Востока следует вести работу с чеченской диаспорой и с мусульманскими государствами, добиваясь создания легальных, прозрачных для контроля каналов сбора пожертвований на нужды чеченского населения и мусульман России. В-четвертых, в долгосрочной перспективе важнейшим методом борьбы с финансированием терроризма должна стать борьба с теневой экономикой как питательной средой финансирования терроризма. В-пятых, ввиду приоритетной важности борьбы с финансированием терроризма в системе антитеррористических мероприятий целесообразно внести в Федеральный закон «О противодействии терроризму» специальный раздел, посвященный борьбе с финансированием терроризма, либо даже принять специальный Федеральный закон «О борьбе с финансированием терроризма», введя в него расширенную трактовку этого понятия (финансирование не только конкретного теракта, но и организации, признанной террористической). Финансирование терроризма представляет собой тип финансовых преступлений с разрушительными эффектами, которые скрываются за, казалось бы, безобидными финансовыми трансакциями и обладают способностью, в конечном счете, дестабилизировать общество. Террористы часто осуществляют свою неправомерную деятельность через свои сети посредством и при содействии скрытых структур финансовой поддержки. Важно устранить изъяны легальной финансовой системы, которые используются для отмывания преступных доходов и поддержки террористической деятельности.
Возможно принимать во внимание, что вопрос финансирования терроризма будет играть значительную роль в международных отношениях ближайшего времени. Во-первых, вследствие того, что финансирование терроризма - самое уязвимое его место, и, следовательно, борьба с финансированием терроризма - это один из немногих способов противодействия ему на практике. Во-вторых, в свете современной ситуации в западной экономике возможно использование борьбы с финансированием терроризма в качестве внеэкономического инструмента контроля над международной финансовой системой. И в настоящее время просматриваются попытки использования борьбы с финансированием терроризма в политических целях руководством США, что не может не вызывать озабоченности.
Террористическая деятельность включает в себя финансирование заведомо террористической организации или террористической группы, или иное содействие им.
Финансирование террористической деятельности организации, подразумевает преднамеренное снабжение террористов материальными средствами (прямое и завуалированное, наличное и безналичное).
В России выделяют два вида финансирования террористической организации – внутреннее и внешнее.
К внутренним источникам относят:
· финансовую и материальную помощь со стороны коммерческих структур, находящихся под контролем криминальных групп;
· средства, поступающие от выкупа похищенных людей;
· производство и оборот оружия, наркотиков и психотропных веществ;
· расхищения бюджетных денежных средств;
· подделка и реализация денежных знаков России и иностранных государств.
К внешним источникам финансирования относятся:
· средства, поступающие от этнических диаспор;
· финансовая помощь от экстремистских международных организаций, общественных фондов и иных организаций, находящихся в Саудовской Аравии, Судане, Иордании, Пакистане, Турции, Великобритании, США, Польше и некоторых других странах.
Органами безопасности России установлено около 50 зарубежных неправительственных организаций и других структур, причастных к финансированию чеченских сепаратистов, а также установлено 18 банковских счетов за границей, используемых для этих целей в том числе в Нью-Йорке и Лондоне.
Известны факты, когда террористические организации в России финансировались за счёт производства и реализации контрофактных товаров. В 2000 году был ликвидирован завод по производству пиратских компакт-дисков, который являлся источником финансирования чеченских боевиков. Средний доход данной преступной группировки оценивался в 700 тыс. долл. США и использовался для закупки взрывчатых веществ и оружия, организации террористических актов.
Такой «экономически оформившийся» терроризм способен уже к серьёзной самостоятельной деятельности, и не только в масштабах «своей» страны. Однако сегодня развёртывание такой деятельности возможно лишь при наличии структур для «отмывания» денег – в виде контролируемых банков, фирм, производственных предприятий. «Отмывание» чаще всего осуществляется в кризисных зонах мира, где ослаблен государственный финансовый контроль. По этой причине Россию, к сожалению, относят к числу крупнейших «прачечных» мира.
В 2007 году разоблачена подпольная международная криминальная финансовая структура «Хавала», филиалы которой имелись в России. Впечатляет размах криминальных финансистов: только за четыре месяца общий оборот этой организации (банка) составил 4 млрд. рублей «отмытых» денег. Основными клиентами «российской» «Хавалы» били крупные наркоторговцы. Системой отмывания денег московского филиала этой структуры вполне могли пользоваться террористические организации для финансирования крупных терактов, например, в Москве и на юге России. Очевидно, что через эту финансовую наркопрачечную проходили деньги террористов.
В современных условиях особенностью организации внешнеэкономических операций является обязательный учёт возможного «отмывания терроризма», то есть анализ возможной модели отмывания денег той или иной организацией.
Отмывание денег можно описать как «устойчивую» вредоносную и всё поглощающую деятельность, которая приводит к далеко идущим последствиям и результатам». В результате «отмытые» деньги могут стать, и часто становятся, источником финансирования террористических актов.
Но здесь необходимо учитывать и то, что главной целью деятельности по отмыванию денег является «стирка» больших объёмов грязных денег. Террористическая же деятельность способна оперировать и небольшими суммами. Согласно официальным данным, бомбардировка острова Бали обошлась террористам в 19 тысяч фунтов стерлингов, которые не составило бы большого труда поместить в мировую банковскую систему. Американские власти полагают, что терракт 11 сентября 2001 года обошёлся в 200 тысяч долларов США. Незадолго до трагедии террористы снимали наличность с кредитных карт в обычных банкоматах. Но для этого они должны были, как минимум, сначала открыть банковские счета, чтобы потом ими воспользоваться. Далее, согласно традиционной модели отмывания денег, главной целью является полное отделение очищенной наличности от её первоначального источника (стадия интеграции).
Противодействие финансированию террористической деятельности – комплекс сложных мероприятий, определяемых, в первую очередь, пониманием масштаба и содержания противодействия терроризму. Эти мероприятия связаны с прогнозированием, предупреждением и отражением угроз терроризма.
В 2001 году в России принят специальный закон, направленный на противодействие финансированию терроризма: Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. Он является реальным, активно функционирующим механизмом вмешательства государства в процессы денежной «подпитки» террористической деятельности.
Убедительной формой участия внешнеторговых организаций предупреждения террористической деятельности является своевременное информирование правоохранительных органов о подозрительных формах, лицах, конкретных фактах.
Например, переговоры по заключению контрактов международной купли-продажи должны начинаться с изучения деловых интересов компаний и предприятий с которыми заключается сделка. Обязательно изучение официальной позиции «нечистоплотных» государств, фирм – партнёров или банков, участвующих в возможном финансировании террористической деятельности или «отмывании» денег террористических организаций.
Организация Объединенных Наций (комиссия FATF) опубликовала документ «Особые рекомендации по выявлению террористических фондов», в котором указаны рекомендации:
Каждая страна должная отнести финансирование терроризма, террористических актов и организаций к категории тяжких преступлений. Главное требование: «все юрисдикции (государства) обязаны противостоять финансированию терроризма, даже если подобные деяния имеют место в юрисдикциях, отличных от тех, где происходит отмывание денег»;
Отчётность о подозрительных операциях, имеющих отношение к терроризму: два ключевых элемента «подозрения» и «достаточных оснований для подозрения». Докладывать о подозрительной деятельности обязаны банки и финансовые учреждения небанковского профиля (конторы биржевых маклеров, участники прямых экспортных и импортных операций, службы перевода денежных средств и др.);
Альтернативные механизмы переводов денежных средств. Три главных элемента данной рекомендации по очистке необходимости таких систем денежных переводов, как чёрный рынок по обмену денег: юрисдикции должны требовать лицензирование или регистрации от организаций, предоставляющих такие услуги; все эти системы обязаны следовать рекомендациям комиссии FATF; юрисдикции должны иметь возможность к применению санкций по отношению к таким системам, если их владельцы не имеют лицензии или регистрации;
Юрисдикции должны наблюдать за деятельностью организаций, чтобы предотвращать все возможные случаи использования последних в целях финансирования терроризма.
Что нужно делать, чтобы вовремя выявить и предотвратить отмывание денег террористическими организациями? Существует ряд предложений:
Узнавайте фирмы – партнёры (предприятия), следуя обязательным процедурам сбора информации. Организация, которая не соблюдает фундаментальных правил проверки, после заключения контракта международной купли – продажи становится особенно уязвимой. Нельзя забывать, что современные преступники располагают своими способами «убеждения» и «воздействия». Также известно, что террористы всё чаще прикрываются чужими именами, которые никаким образом не связаны с терроризмом. Нельзя недооценивать важность процедур сбора информации (в начале подготовки внешнеторговой сделки или же в процессе);
Отслеживайте подозрительные финансовые операции;
Докладывайте и анализируйте всю доступную информацию правоохранительным органам.
Предупреждение террористической деятельности и терроризм в целом представляет собой исключительно сложную задачу, поскольку это явление порождается многими социальными, политическими, психологическими, экономическими, историческими и иными причинами. Следовательно, такие причины и должны быть объектом профилактического вмешательства. При всём этом терроризм неискореним, поскольку является разновидностью «извечного и не умирающего спутника человека – убийства». Невозможно представить себе, чтобы когда-нибудь исчезли неистовые и слепые искатели правды и справедливости, готовые пожертвовать собой и другими для всеобщего счастья или своей социальной или национальной группы. Невозможно представить себе, чтобы больше не рождались люди, которые путём террора решили свои корыстные задачи, причём не только материальные, а якобы ради торжества всеобщего равенства. Цивилизованное общество должно стремиться к тому, чтобы не давать распространяться терроризму и вовремя выявлять террористическую угрозу.
В целом в России необходима грамотная превентивная политика по борьбе с терроризмом. Предупреждение (противодействие) должно заключаться в выявлении, устранении нейтрализации, локализации и минимизации воздействия тех факторов, которые либо порождают терроризм, либо ему благоприятствуют. Профилактика террористической деятельности должна осуществляться на до преступных стадиях развития негативных процессов, то есть на этапах, когда формируется мотивация противоправного поведения.
Бороться с терроризмом должно государство, но победить его может только общество. Террористов можно и нужно обезвреживать и наказывать, однако победить терроризм как явление можно будет только тогда, когда в обществе создастся такая атмосфера, что все, в том числе и сами террористы, поймут, что даже для тех, кто разделяет их политические или религиозные взгляды, они, в лучшем случае, являются опасными сумасшедшими.
Помощь каждого гражданина страны в борьбе с терроризмом может выражаться по разному: внимательно следить за происходящим вокруг, не оставаться безучастными к чужому горю, помогать как жертвам теракта, так и правоохранительным органам.
Вопросы для самоконтроля:
1. В чём заключается стратегическая цель государственной политики противодействия терроризму?
2. Назовите основные принципы борьбы с терроризмом.
3. Какие меры обеспечивают предупреждение террористической деятельности?
4. Назовите основные правовые акты Российской Федерации, обеспечивающие антитеррористическую деятельность.
5. Назовите основные мероприятия системы противодействия терроризму в Российской Федерации.
6. Перечислите основные задачи федеральной антитеррористической комиссии Российской федерации.
7. Источники финансирования террористической деятельности.
ПРИЛОЖЕНИЯ
Приложение 1
Проявление терроризма в России в конце XX - начале XXI в. Хронология осуществления террористических актов
| 1995 год | ||
| 14 июня | г. Буденновск, Ставропольский край | захват заложников в больнице, погибли 166 человек, ранены более 400 человек |
| 1996 год | ||
| 9 января | г.Кизляр, Республика Дагестан | нападение и захват заложников, погибли 78 человек, ранены несколько сот человек |
| 16 ноября | г.Каспийск, Республика Дагестан | взорван девятиэтажный дом, где проживали семьи российских пограничников, погибли 68 человек, в том числе 21 ребенок |
| 11 июня | г. Москва | взрыв в вагоне на станции метро «Тульская», погибли 4 человека, ранены 14 человек |
| 28 июня | г.Нальчик, Кабардино-Балкарская Республика | взрыв автобуса на городском автовокзале, погибли 8 человек, ранены 23 человека. |
После подписания Хасавюртовских соглашений в августе 1996 г. территория Чеченской Республики была превращена лидерами экстремистов в террористический анклав, в котором не действовали никакие законы, кроме криминальных, а также искаженных шариатских. Систематический характер приобрели набеги и грабежи как на территории самой Чеченской Республики, так и в сопредельных ей Ставропольском крае и Республике Дагестан.
Процветало заложничество, принявшее массовый характер и ставшее основным промыслом бандформирований. Число заложников, находящихся в плену у террористов, по различным оценкам, составило от 1700 до более 2000 человек. Сумма выкупа колебалась от 10 тысяч до 1 млн. долларов США и более.
С вооруженным вторжением террористических формирований в Республику Дагестан фактически началась эскалация террористической угрозы на всей территории России. Об этом свидетельствует хронология наиболее масштабных терактов в период проведения контртеррористической операции 1999-2001 гг.:
| 1999 год | |||
| 19 марта | взрыв на Центральном рынке г. Владикавказа, погибли 64 человека, получили ранения более 100 человек | ||
| 4 сентября | г. Буйнакск, Республика Дагестан | взорван пятиэтажный жилой дом, в котором жили семьи офицеров 136-й бригады Минобороны России, погибли 64 человека, из них 23 ребенка, ранены 146 человек | |
| В ночь с 8 на 9 сентября | г. Москва | в результате взрыва дома № 19 на улице Гурьянова погибли более 90 человек, получили ранения около 200 человек | |
| 13 сентября | г. Москва | в 5 часов утра взорван жилой дом № 6 по Каширскому шоссе, погибли свыше 120 человек, в том числе 13 детей | |
| 16 сентября | г. Волгодонск Ростовская область | взрыв девятиэтажного жилого дома, погибли 18 человек, из них двое детей, госпитализированы 85 человек, общее число пострадавших составило 310 человек | |
| 2000 год | |||
| 2 июля | г. Аргун, Чеченская Республика | проживали челябинские милиционеры, погибли 25 человек, получил ранения 81 человек | |
| 9 июля | г.Владикавказ, Республика Северная, Осетия - Алания | взрыв на Центральном рынке, погибли 6 человек, получили ранения 16 человек | |
| 8 августа | г. Москва | взрыв в подземном переходе на Пушкинской площади, погибли 12 человек | |
| 12 октября | в результате взрыва, начиненного взрывчаткой грузовика, у здания Октябрьского РОВД погибли 15 человек, ранены 18 человек | ||
| 8 декабря | г. Пятигорск, Ставропольский край | в результате взрыва на автостоянке Верхнего рынка погибли 4 человека, получили ранения 45 человек | |
| 9 декабря | с. Алхан-Юрт, Чеченская Республика | в результате взрыва начиненного взрывчаткой автомобиля у мечети погиб 21 человек, ранены 50 человек | |
| 2001 год | |||
| 5 февраля | г. Москва | взрыв в подземном вестибюле станции метро «Белорусская-кольцевая», пострадали 200 человек | |
| 24 марта | г. Минеральные Воды, Ставропольский край | около Центрального рынка взорван автомобиль ВАЗ-2103, начиненный 50 килограммами тротила, погиб 21 человек, ранены более 50 человек | |
| 19 августа | г. Астрахань | в результате взрыва на вещевом рынке погибли 8 человек, ранены 70 человек | |
| 10 ноября | г. Владикавказ, Республика Северная Осетия - Алания | в результате взрыва на рынке «Фаллой» погибли 5 человек, получили ранения 66 человек | |
Военно-силовая составляющая контртеррористической операции 1999 - 2001 гг. явилась точкой отсчета, предопределившей ликвидацию сепаратистского режима и его пособников на территории Чеченской Республики. И все же, несмотря на успех этой операции, главная цель -обеспечение безопасности населения региона от террористической угрозы так и не была достигнута. Напротив, рассредоточившиеся банды экстремистов сделали террор своим основным оружием в дестабилизации обстановки в регионе и других жизненно важных центрах страны. Сам же терроризм принял систематический и целенаправленный характер. Об этом свидетельствует следующая хронология терактов в 2002-2005 годах:
| 2002 год | ||||
| 8 апреля | г. Грозный, Чеченская Република | подорван автобус с чеченскими омоновцами, погибли 18 человек, ранены около 20 человек | ||
| 28 апреля | г. Владикавказ, Республка Северная Осетия -Алания | в теракте на Центральном рынке погибли 10 человек, ранены 40 человек | ||
| 6 августа | с. Шатой, Чеченская Республика | в результате подрыва на фугасе автобуса с чеченцами, служившими в местной комендантской роте, погибли 9 человек, ранены 7 человек | ||
| 10 октября | г. Грозный, Чеченская Республика | при взрыве в здании Заводского РОВД погибли 25 милиционеров, ранены 7 милиционеров | ||
| 23 октября | г. Москва | захват в заложники более 900 зрителей в Театральном центре на Дубровке, при освобождении погибли 129 заложников | ||
| 27 декабря | г. Грозный, Чеченская Республика | взрыв двух грузовиков у Дома правительства, погибли 83 человека, в том числе женщины и дети, получили ранения более 200 человек | ||
| 2003 год | ||||
| 12 мая | ст. Знаменская, Чеченская Республика | взорвано здание районной администрации и отдела Управления ФСБ России по СКВО, погибли более 40 человек, ранены более 70 человек | ||
| 14 мая | с. Илисхан-Юрт, Чеченская Республика | террористка-смертница подорвала себя в толпе во время религиозного праздника, погибли 18 человек, получили ранения 145 человек | ||
| 5 июня | г. Моздок, Республика Северная Осетия -Алания | взрыв автобуса с военнослужащими на аэродроме, погибли 18 человек | ||
| 5 июля | г. Москва | во время проведения рок-фестиваля «Крылья» подорвали себя две террористки-смертницы, погибли 16 человек, ранены 20 человек | ||
| 1 августа | г.Моздок, Республика Северная Осетия -Алания | террорист-смертник полностью разрушил военный госпиталь, погибли 52 человека, получили ранения более 80 человек | ||
| 5 декабря | г. Ессентуки, Ставропольский край | в результате взрыва в электричках погибли 38 человек, ранены 160 человек | ||
| 9 декабря | г. Москва | две террористки-смертницы подорвали себя у гостиницы «Националы), погибли 6 человек, ранены 14 человек | ||
| 2004 год | ||||
| 6 февраля | г. Москва | взрыв в поезде московского метро, следовавшем по перегону между станциями «Автозаводская» и «Павелецкая», погиб 41 человек, получили ранения около 250 человек | ||
| В ночь с 21 на 22 июня | Республика Ингушетия | в результате диверсионно-террористической акции и нападения на органы внутренних дел погибли 79 человек | ||
| 31 августа | г. Москва | теракт у станции метро «Рижская», погибли 10 человек, получили ранения более 30 человек | ||
| 23 августа | взрыв самолетов Ту-134 и Ту-154, погибли 90 человек | |||
| 1 - 3 сентября | г. Беслан, (Республика Северная Осетия -Алания) | захват заложников в средней школе № 1, погиб 331 человек, в том числе 186 детей, получили ранения 472 человека, были признаны потерпевшими 1395 человек. | ||
